sb Investments Consultancy

Non riceve alcun finanziamento da parte dei collocatori dal 2001


 

ANALISI DEI MERCATI FINANZIARI


UNA GUIDA PER TUTTI COLORO CHE DESIDERANO PRENDERSI CURA DEI PROPRI RISPARMI E INVESTIMENTI

 

In questa sezione è possibile ricevere relazioni sui mercati e modelli di portafoglio aggiornati da chi opera quotidianamente sui mercati finanziari. 



La nuova normativa


Un collocatore, una banca, un assicurazione guadagna dove il cliente perde. Il guadagno sui risparmi e sugli investimenti può essere soltanto materia di consulenza indipendente. L'unico modo di proporsi al cliente per il collocatore dunque resta la promessa di personalizzare su di lui la consulenza (consulenza personalizzata), specie ora che la diffusione delle fintech(le tecnologie della finanza) porterà un eccezionale semplificazione nelle possibilità di amministrare il patrimonio personale secondo procedure standardizzate.


Per questi motivi, il legislatore riserva la consulenza personalizzata ai collocatori circoscrivendoli però all'interno di un Albo (Albo unico dei consulenti collocatori e consulenti autonomi) tenuto dall'Organismo privato OCF. 


Dal 2018 l’albo pubblico unico nazionale pubblico dei consulenti finanziari tenuto presso la Consob viene soppresso.


In altre parole, il cliente potrà chiedere la consulenza personalizzata soltanto ad un collocatore (consulente abilitato all’offerta fuori sede - in precedenza chiamati promotori finanziari) oppure ad un consulente collegato al collocatore (da vincoli di legittimazione, rappresentanza e tanto altroconsulente autonomo).


Per le scelte d’investimento indipendenti ci si potrà rivolgere invece esclusivamente a Consulenti Finanziari Indipendenti (CFI), che sono cioè sotto il controllo solo di autorità pubbliche, non hanno alcun legame nè di mandato nè di legittimazione o rappresentanza con il collocatore e che non sono iscritti all'albo dei consulenti collocatori e consulenti autonomi tenuto dall'Organismo OCF.


Adeguamento dello Studio sb Investments alla nuova normativa

Lo Studio risulta da sempre allineato alla nuova normativa e, al tempo stesso, precursore e perno centrale della rivoluzione fintech fin dal 2001. Nel rispetto della nuova separazione tra "consulenza ai fini del collocamento" e "consulenza indipendente", dal 31 dicembre 2018 lo Studio passerà ora completamente alla consulenza in investimenti generica non personalizzata.


Consulenza in investimenti generica non personalizzata

Per consulenza agli investimenti generica non personalizzata si intende la prestazione di consigli o raccomandazioni riguardo una o più operazioni relative a strumenti finanziari non individualizzate ad un cliente. Inoltre essa non è riferita ad un determinato strumento finanziario, ma ad un tipo di strumento finanziario (azioni, obbligazioni, quote di fondi, ecc.), oppure alla composizione del portafoglio (aumentare la componente azionaria, ridurre la componente obbligazionaria, acquistare la componente sul mercato americano, su quello asiatico e così via).


La consulenza agli investimenti indipendente è cioè soltanto quella generica non personalizzata. Ovvero non è “ritagliata su misura per”, nè per soggetto (cliente) nè per oggetto (determinato strumento finanziario) e nè per intermediario (acme sim, omega banca, ecc.).


In aggiunta, nello Studio sb Investments c'è la convinzione che la consulenza indipendente sia tale soltanto quando è prestata da soggetti che non ricevono alcuna utilità significativa per il servizio al cliente se non dal singolo cliente stesso. Questo è il nostro valore fondamentale che ci contraddistingue da sempre, insieme agli alti rendimenti che generiamo, e questo noi crediamo sia importante.

E' indicata per tutti coloro che desiderano gestire in proprio risparmi e investimenti


(Cfr: Consob, Com.n.: DIN/10046748,20-5-2010; Art. 1, comma 5-septies, Allegato 1, sez. B, nn.: 1 e 5, Digs. n. 58/98; D.M. 24 dicembre 2008, n. 206, art 6; http://www.consob.it/web/investor-education/i-singoli-servizi-di-investimento)




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